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Guide pour les jeunes indépendants : tous les aspects juridico-financiers auxquels vous serez certainement confronté au cours de vos premières années d'activité

Un dossier Astuces & Conseils au sujet de... 

Résumé

Ce guide vous accompagne lors du lancement et des premières années d’existence de votre entreprise (en nom personnel ou en société). Vous serez ainsi certain de mettre toutes les chances de votre côté, tant au niveau administratif que financier.

En détail

Les 10 thèmes suivants y sont abordés :

  1. Établir une facture
    • Quand devez-vous établir une facture ?
    • Que devez-vous indiquer sur votre facture ?
    • Que faire lorsque le client ne paie pas ?
  2. Recevoir une facture
    • Le mythe du délai de réflexion
    • Toujours contester lorsque vous n’êtes pas d’accord
    • Vérifiez que les factures soient correctement établies quant à leurs aspects TVA
    • Les factures des entrepreneurs ou des sous-traitants
  3. La TVA
    • Que devez-vous savoir à tout prix sur la déclaration TVA ?
    • S’acquitter de la TVA
    • L’obligation de déposer des « listings TVA »
    • Quelle TVA pouvez-vous déduire ?
  4. Les impôts
    • Il vous faut désormais penser différemment !
    • Quels sont les aspects fiscaux importants lorsque :
      • vous êtes en personne physique ?
      • vous êtes en société ?
    • Quid du contrôle fiscal ?
  5. Les versements anticipés
    • Qu’est-ce au juste, ces « versements anticipés » ?
    • Quand êtes-vous dispensé des versements anticipés :
      • en personne physique ?
      • en société ?
    • Effectuer des versements anticipés se justifie-t-il en début d’activité ?
  6. Les cotisations sociales d’indépendant
    • Qui en paie et pourquoi ?
    • Le principe général du calcul des cotisations sociales
    • Les cotisations provisoires des indépendants en début d’activité
    • Le délai de paiement de vos cotisations sociales
    • Particularités pour certaines catégories d’indépendants
    • Les cotisations sociales de votre société
    • Les cotisations sociales des indépendants
  7. Quelques aspects financiers
    • Votre/vos compte(s) bancaire(s) professionnel(s)
    • Comment emprunter judicieusement ?
    • Déclarer votre habitation insaisissable : une bonne idée ?
    • Vous adresser à vos parents, votre famille ou vos amis ?
  8. Les pratiques du commerce
    • Le mythe du délai de réflexion
    • Les heures d’ouverture
    • Comment éviter les problèmes avec l’inspection économique ?
    • Que (ne) peut-on (pas) faire durant les soldes ?
    • Le délai de garantie de deux ans
    • Vendre sur Internet (via votre site)
  9. Les assurances
    • Celles qu’il vous faut avoir
    • Celles à prendre au cas où quelque chose tournerait mal
    • L’assurance incendie et risques apparentés
    • L’assurance auto
    • Les assurances de risques personnels
    • Conseils généraux
  10. Votre site Web
    • Le rôle de votre site Web dans votre communication plus large
    • Construire votre présence online
    • Votre site Internet est un investissement
    • Mettre en place un webshop
    • Les caractéristiques de votre entreprise sont essentielles pour une bonne communication
    • Récolter du contenu à partir de vos contacts
    • Dix questions pour votre développeur Internet

Tous ces conseils extrêmement pratiques vous permettront d’éviter des mauvaises surprises et de toujours avoir la réaction appropriée.

Ce dossier Astuces & Conseils intéressera particulièrement... 

le (jeune) dirigeant d’une société récemment créée

  • qui veut donner un maximum de chances de réussite à sa jeune entreprise tant au niveau administratif que financier

Ce dossier Astuces & Conseils a été rédigé par… 

L’équipe rédactionnelle d’Indicator-Larcier

Dans ce dossier Astuces & Conseils, vous trouverez...

1. Établir une facture

1.1. Quand devez-vous établir une facture ?

1.1.1. L’obligation de facturer

1.1.2. La date ultime de facturation

1.2. Que devez-vous indiquer sur votre facture ?

1.2.1. Quelques généralités

1.2.2. Les mentions TVA obligatoires

1.2.3. À indiquer de préférence sur votre facture

1.2.4. Les mentions spécifiques aux notes de crédit

1.2.5. Les mentions spécifiques aux remises de duplicata

1.3. Que faire lorsque le client ne paie pas ?

1.3.1. Le rappel

1.3.2. La sommation ou la mise en demeure

1.3.3. Quid si le client veut payer de manière échelonnée ?

2. Recevoir une facture

2.1. Le mythe du délai de réflexion

2.2. Toujours contester lorsque vous n’êtes pas ­d’accord

2.2.1. Le principe

2.2.2. Comment devez-vous contester ?

2.3. Vérifiez que les factures sont correctement établies quant à leurs
aspects TVA

2.4. Les factures des entrepreneurs ou des sous-­traitants

2.4.1. Pour qui est-ce important ?

2.4.2. La facturation sous le régime du cocontractant

2.4.3. La double obligation de retenue

3. La TVA

3.1. Que devez-vous savoir à tout prix sur la déclaration TVA ?

3.1.1. Une déclaration TVA par mois ou par trimestre ?

3.1.2. Pour quelle date votre déclaration TVA doit-elle être déposée ?

3.1.3. Comment et où devez-vous déposer votre déclaration TVA ?

3.2. S’acquitter de la TVA

3.2.1. La TVA que vous avez perçue moins la TVA que vous avez
déboursée

3.2.2. Vous êtes redevable envers la TVA

3.2.3. La TVA est redevable envers vous

3.2.4. L’extrait de compte TVA

3.2.5. Vous êtes déclarant trimestriel ? Quelques conseils afin d’optimiser votre TVA !

3.3. L’obligation de déposer des « listings TVA »

3.3.1. La liste annuelle des clients assujettis à la TVA
(listing TVA annuel)

3.3.2. Le relevé intracommunautaire

3.4. Quelle TVA pouvez-vous déduire ?

3.4.1. La TVA des factures à l’entrée présentant un caractère
professionnel


3.4.2. Uniquement la TVA des factures correctement établies

3.4.3. Qu’en est-il pour la TVA relative à vos frais de voiture ?

3.4.4. Autres limitations en matière de déduction de la TVA

3.4.5. Est-ce possible de récupérer la TVA sur les achats réalisés antérieurement ?

3.4.6. TVA non déductible pour cause de chiffre d’affaires trop faible ?

4. Les impôts

4.1. Il vous faut désormais penser différemment !


4.1.1. Prouvez au fisc que vous avez raison

4.1.2. Devez-vous vraiment faire des frais afin de payer moins d’impôts ?

4.2. Quels sont les aspects fiscaux importants lorsque vous êtes en personne physique ?

4.2.1. Comment êtes-vous désormais imposé ?

4.2.2. Quels sont les frais qui présentent un intérêt spécifique dans votre chef ?

4.2.3. Pouvez-vous aussi déduire vos « propres » frais de personnel ?

4.3. Quels sont les aspects fiscaux importants lorsque vous êtes en société ?

4.3.1. Vous êtes désormais à deux pour payer aussi peu d’impôts que possible

4.3.2. Comment et sur quoi votre société est-elle imposée ?

4.3.3. Vous devez changer votre façon de penser lorsque vous êtes en société

4.3.4. Quels frais pouvez-vous faire supporter à votre société ?

4.3.5. Comment et sur quoi êtes-vous personnellement imposé en tant que gérant ?

4.3.6. Particularités relatives aux frais de voiture de votre société

4.3.7. Faites attention à votre compte courant !

4.4. Contrôle fiscal

4.4.1. Pourquoi tous ces questionnaires en début d’activité ?

4.4.2. Est-il possible de prévoir un contrôle ?

4.4.3. De quoi avez-vous vécu, monsieur ?

5. Les versements anticipés

5.1. Qu’est-ce au juste, ces « versements anticipés » ?

5.1.1. Un acompte sur les impôts de l’exercice en cours

5.1.2. Est-ce obligatoire ?

5.1.3. Pour qui est-ce important ?

5.2. Vous êtes en personne physique ? Il n’est pas toujours nécessaire
d’effectuer des verse­ments anticipés

5.2.1. Payer des impôts, oui, mais pas de manière anticipée !

5.2.2. Les conditions à remplir pour obtenir cette dispense

5.3. « Vous » pouvez aussi être dispensé lorsque vous êtes en société

5.3.1. C’est qui, « vous », dans ce cas ?

5.3.2. Quand votre société n’est-elle pas tenue d’effectuer des versements anticipés ?

5.3.3. Quand n’êtes-vous pas tenu d’effectuer des versements
anticipés en votre qualité de gérant/d’administrateur ?

5.4. Effectuer des versements anticipés se justifie-t- il en début d’activité ?

6. Les cotisations sociales ­d’indépendant

6.1. Qui en paie et pourquoi ?

6.1.1. Qui doit payer des cotisations sociales d’indépendant ?

6.1.2. Pourquoi payez-vous des cotisations sociales ?

6.2. Le principe général du calcul des cotisations sociales

6.2.1. Principe de base

6.2.2. Le barème

6.3. Les cotisations provisoires des indépendants en début d’activité

6.3.1. Comment fonctionne ce régime de cotisations provisoires ?

6.3.2. Combien de temps restez-vous en début d’activité ?

6.3.3. À combien s’élèvent les cotisations provisoires ?

6.3.4. Cotiser le minimum ou sur une base plus élevée ?

6.4. Le délai de paiement de vos cotisations sociales

6.4.1. Avant la fin de chaque trimestre !

6.4.2. Pas trop tard, mais pas trop tôt non plus

6.5. Particularités pour certaines catégories ­d’indépendants

6.5.1. Le conjoint aidant

6.5.2. Indépendants exerçant leur activité à titre accessoire

6.6. Les cotisations sociales de votre société

6.7. Les cotisations sociales des indépendants

6.8. Dispense de cotisations sociales

6.9. Statut social d’un indépendant par rapport à celui d’un salarié ?

7. Quelques aspects financiers

7.1. Votre/vos compte(s) bancaire(s) professionnel(s)

7.1.1. Combien de comptes professionnels vous faut-il ?

7.1.2. La gestion de vos comptes bancaires

7.2. Emprunter judicieusement

7.2.1. Conclusion d’un crédit d’investissement : quelques conseils

7.2.2. Conclusion et utilisation d’un crédit de caisse : quelques conseils

7.2.3. N’oubliez pas la Sowalfin et la SRIB !

7.2.4. Constitution de garanties bancaires : quelques conseils

7.3. Déclarer votre habitation insaisissable : une bonne idée ?

7.3.1. En quoi cela consiste-t-il ?

7.3.2. Qui peut y recourir ?

7.3.3. Intéressant ?

7.4. Vous adresser à vos parents, votre famille ou vos amis ?

7.4.1. Le don manuel et le don bancaire

7.4.2. La donation notariée

7.4.3. Le tax shelter pour entreprises débutantes

8. Les pratiques du commerce

8.1. Le mythe du délai de réflexion

8.1.1. En quoi consiste au juste ce délai ?

8.1.2. Quand (ne) s’applique-t-il (pas) ?

8.2. Les heures d’ouverture

8.2.1. Qui (ne) doit (pas) en tenir compte ?

8.2.2. À quoi être attentif si ces règles vous sont applicables ?

8.2.3. Pouvez-vous modifier vos heures d’ouverture à votre guise ?

8.3. Comment éviter d’avoir des ennuis avec l’inspection économique
lors d’actions promotionnelles ?

8.3.1. Réductions et remises plus souplement réglementées

8.3.2. D’autres promotions sont aussi possibles

8.3.3. Ne pas vendre à perte

8.4. Les soldes et la période d’attente

8.4.1. Qui cela concerne-t-il ?

8.4.2. Que (ne) peut-on (pas) faire durant la période d’attente ?

8.4.3. Que (ne) peut-on (pas) faire durant les soldes ?

8.5. Le délai de garantie de deux ans

8.5.1. Qui (ne) doit (pas) en tenir compte ?

8.5.2. En quoi consiste cette garantie de deux ans ?

8.6. Vendre sur Internet (via votre site Web)

8.6.1. Une importante spécificité

8.6.2. Des obligations spécifiques pour votre site Web

8.6.3. Usage de cookies sur votre site Web

9. Les assurances

9.1. Celles qu’il vous faut avoir

9.1.1. Les assurances prescrites par la loi

9.1.2. Les assurances qui ne sont pas obligatoires, mais conseillées

9.2. Celles à prendre au cas où quelque chose ­tournerait mal

9.2.1. L’assurance RC exploitation et la RC après livraison

9.2.2. L’assurance des biens confiés

9.2.3. L’assurance en responsabilité objective en cas d’incendie
et d’explosion

9.2.4. L’assurance des accidents du travail

9.2.5. L’assurance décennale

9.2.6. Assurance responsabilité professionnelle

9.3. L’assurance incendie et risques apparentés

9.3.1. L’assurance incendie proprement dite

9.3.2. L’assurance bris de machines ou tous risques électroniques

9.3.3. L’assurance pertes d’exploitation

9.3.4. L’assurance vol

9.3.5. L’assurance des biens transportés

9.3.6. Cyberassurance

9.4. L’assurance auto

9.4.1. Quels changements une fois établi comme indépendant ?

9.4.2. Quelques conseils pour votre assurance auto

9.5. Les assurances de risques personnels

9.5.1. Le risque de décès

9.5.2. L’assurance revenu garanti en cas de maladie et d’accident

9.5.3. L’assurance des gros et des petits risques

9.5.4. PLCI

9.5.5. CPTI

9.5.6. Assurances pension : classement

9.5.7. Police hospitalisation

9.6. Conseils généraux

9.6.1. Paiement de la prime

9.6.2. Envisagez certainement un pack d’assurances

9.6.3. Analyse de risque

9.6.4. Aide en cas de dommage

10. Votre site Web

10.1. Les atouts d’un site Web

10.1.1. Vos coordonnées à un même endroit

10.1.2. Un catalogue en ligne

10.1.3. Le contact avec vos clients

10.1.4. La vente en ligne

10.1.5. Une vue d’ensemble

10.2. Un nom de domaine pour votre site Web

10.2.1. Quelle extension choisir ?

10.2.2. Où s’enregistrer ?

10.2.3. Soyez concis

10.2.4. Pensez différemment

10.3. Qui crée votre site Web ?

10.3.1. Vous-même

10.3.2. Aide d’un professionnel

10.4. La structure du site Web

10.4.1. Le principe du « mobile first »

10.4.2. La règle des trois clics

10.4.3. Un menu de navigation clair

10.5. Le contenu de votre site Web

10.5.1. Importance des textes

10.5.2. Pensez aussi aux vidéos

10.5.3. Un même ton de voix

10.5.4. Fichiers graphiques

10.5.5. Les bonnes couleurs

10.5.6. N’oubliez pas le « call to action »

10.6. Votre site Web dans le viseur

10.6.1. Utilisez des termes de recherche

10.6.2. Au bon endroit

10.6.3. Description par page

10.6.4. Soyez informatif

10.6.5. Structure claire

10.6.6. Prévoyez des liens externes

10.6.7. Pensez aux clients mobiles

10.6.8. N’oubliez pas les vidéos

10.6.9. Google Ads

10.7. Qui visite votre site Web ?

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